【达人理财】用停损养获利小工程师年赚50%祕诀

2020-06-13 浏览量: 610

【达人理财】用停损养获利小工程师年赚50%祕诀

这一天,独孤求败与记者相约在咖啡厅,不仅身上的衬衫略带绉褶,桌上更摆着一台满是刮痕的老旧笔电,光看外型,让人难以想像,他是拥有上万名投资粉丝、每天操作千万元资金的股市高人。

控制风险 比获利重要

今年41岁的独孤求败,纵横股海时间长达15年以上,5年多前他放下年薪百万元的工程师职务,开始担任全职的自由交易员。会自称独孤求败,他笑说,因为他是金庸迷,非常喜欢金庸笔下这位真正「无敌于天下」的高手。

从小说中拉回到现实,独孤求败比较像是邻家大哥,他甚至心虚地说,自己在职场的最后那几年,是个「假上班族」,因为当时手上操作资金部位已逾千万元,靠操作股票、期货与选择权所创造出的获利,已远远超过正职收入。

独孤求败相信投资行为是违反人性的,因此梦想能开发出一套智慧下单机。

算算时间,独孤求败在30来岁时,已练就上乘投资功力,而他获利的祕诀究竟为何?原本讲话羞涩的他,突然语气坚定地说:「所有投资,不论股票、基金、衍生性金融商品或房地产,都必须先考量风险与设定停损。」他继续强调:「风险永远要放在获利前面,不然所有获利都只是纸上富贵。」会有此深刻体悟,原来独孤求败在股市赔了十几年。

小赚大赔 学会设停损

老家在花莲的独孤求败,从小看父亲买卖股票,曾经大赚足以买下2栋透天厝,但后来没有做好停损,全数赔光,这个经验,让他埋下要注意停损的种子,而有强烈不服输个性的他,当时发誓:「一定要在股市赚大钱,替老爸争一口气!」

退伍后,独孤求败认真接触股票,起手式跟一般投资人一样,每月拨部分薪水买股、做期货,看很多财经书籍、电视、研究财报与技术分析,但都是没有系统性的乱买,十几年下来总是小赚大赔。

「我当时买了好多股票,买哪些真的忘了,但共通点就是有一点点获利就出场,有赔钱就凹单(指亏损部位不做处理、也不停损)。」他苦笑说,那段时间获利来来去去,但去的比来的多,算下来赔了超过2百万元。

「我印象最深刻的是,曾因电视上投顾老师介绍,买了欣锠,后来股价下跌,但我相信有一天会涨回来,捨不得停损,最后乾脆不理它。」没想到这档股票愈跌愈深,最后竟然直接下市,让他再赔数十万元。

十几年来的亏损,加上买到下市股的教训,独孤求败体认「勇于面对亏损,才能获利」,他说以前投资总想找出能百分百获利的完美进场点,但根本没这回事。「我很喜欢全球知名投资家索罗斯说的一句话:每个人都有看对或看错的时候,重点是看对的时候赚了多少,看错的时候赔了多少。」

市场行情变化莫测,设立停损点是进场前最重要的事。

秉持索罗斯的名言,独孤求败之后在投资上,要求自己专注做好「大赚小赔」这件事,「不断重複对的事情,就能成为赢家。」而其中关键是控制风险,独孤求败进一步将他赢的精髓分拆成以下四步骤:

▶步骤一:设定投资部位 能承受风险的钱才拿来投资

「价格无关紧要,部位才是重点。」他说,投资部位指的是可承受风险的投资金额,若年纪已长,又对投资不熟,当然不能把大部分的钱拿来投资。而他认为有风险的投资包括股票、基金、投资型保单、甚至高收益债等。

举例来说,手上有一百万元现金,拿80万元买股票、20万元放定存,这风险一定比拿20万元买股票、80万元放定存来得大。每个人投资部位有差异,但重点是先决定好部位,才能控制风险。另外,投资人不用过度在乎买进价格,特别是长期投资人。

计画拿多少现金出来当作投资部位,是控制风险的第一步。▶步骤二:订停损比例 不超过投资部位的5%至10%

一般来说,单笔损失以不超过投资部位的10%为準(因人而异,部位资金大,损失比例可降到5%),例如股票部位70万元,损失一旦超过7万元,就要果断将股票停损转其他标的;若损失快速地超过投资部位的20%,建议停止投资,休息几天再进场。

▶步骤三:抓获利出场 参考40日均线移动停利法

有了停损保护后,接下来就是抓获利出场时机。独孤求败透露,擅用股价的40日均线,当作移动停利的出场点,是很有效的方法。

这诀窍在于,假设股票行情一直往上走,就不要预设获利的目标价格,直到股价跌破40日均线再出场,如此一来,就能轻鬆做到损失有限、获利无限,大赚小赔的目的,「你永远无法预测行情会走到哪,靠移动停利才能抱住获利。」他说。

举例来说,投资人去年7月1日以75元买进一张鸿準股票,不需要预设停利价格,不过,当9月12日鸿準股价跌破40日均线后出场;9月14日涨破40日均线再进场;11月2日跌破40日均线出场。

▶步骤四:要赚长赚远 获利部位转至定存股降风险

「投资获利不是一时的,要赚得长远。」独孤求败说,为让风险达到最有效管控,最好将高风险部位获利资金移转至低风险部位,如买定存股、存定存,「这是确保能长期获利的好方法。」

至于,如何选择好的定存股?独孤求败大方分享手上的定存股,包括:台湾大、国泰金、富邦金、中华食等。他认为,好的定存股有3大特色:获利稳定、产业龙头、不受景气影响,像是电信、保全或食品等产业,「买定存股不是为了赚价差,目的是要长抱赚股息,殖利率4年平均高于5%更好。」

适当的将获利资金移动到低风险投资部位,如定存、买定存股,是确保能长期获利的好方法。

最后,独孤求败语重心长地说,选股方法百百种,没稳赚不赔招式,「我跟大家一样是从平凡无奇的散户出身,现在看错停损对我来说也是家常便饭。」他强调,要忍痛停损确实不容易,「但当你能做到停损跟呼吸一样自然,才能达到获利跟呼吸一样自然的境界。」

用40日均线当移动停利点

● 诀窍:在股票上涨、均线上扬的过程中,不预设获利出场价,而是以「40日均线」当移动停利点。由于股价会沿着均线往上走,所以当股价跌破40日均线,再获利出场即可,也就是掌握「跌破均线出场」的原则。

● 举例:以下图鸿準股票的线图为例,假如投资人去年7月1日以75元买进股票,用40日均线当移动停利点,当时股价与均线一直走扬,直到9月12日股价才跌破均线,此时先获利出场。

待9月14日升破均线再重新进场,最后11月2日股价又跌破均线,同样获利出场,而当时收盘价为88.5元。

● 疑问:为什幺是看40日均线,而不是其他均线呢?其实均线代表的是「一段时间」内,投资人买入股票的平均成本,所以又称成本线。常见的均线有5 日线(週线)、20日线(月线)、60日线(季线)、120日线(半年线)等。

而40日均线为过去2个月大家买进股票的平均成本,独孤求败发现, 一般台股主力在市场吃货的时间平均约2个月,因此40日均线是1条相当有参考价值的主力成本线,如果股价跌破主力成本,卖压容易涌现,后面行情易走跌。

身兼投资讲师的独孤求败,拥有上万名投资粉丝,每次开课都座无虚席。独孤求败投资档案年龄:41岁股龄:15年以上学历:淡大土木系毕业现职:自由交易员、投资讲师经历:软体工程师梦想:开发智慧下单机(winsmart)并扬名国际投资心法:控制风险远比如何获利重要,不然获利只是纸上富贵部落格

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